अगला ट्रिलियन जीतें: बढ़ते मध्य को अनलॉक करने के लिए व्यक्तिगत वित्तीय सलाह का उपयोग कैसे करें – एक्सेंचर इंश्योरेंस ब्लॉग

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मध्यम वर्ग अभी भी अप्रयुक्त क्षमता से भरा हुआ है। वित्तीय प्रदाताओं को अभी कदम बढ़ाने की जरूरत है अन्यथा प्रतिस्पर्धियों, विशेष रूप से डिजिटल-फर्स्ट स्टार्ट-अप से हारने का जोखिम है। अगले 5 वर्षों में, मध्यम वर्ग के पास प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) में लगभग $ 1 ट्रिलियन होगा जो वित्तीय संस्थानों के लिए आजीवन ग्राहक संबंध स्थापित करने के लिए एक महत्वपूर्ण अवसर का प्रतिनिधित्व करता है।

COVID-19 द्वारा लाए गए वैश्विक परिवर्तन भी इस अप्रयुक्त बाजार पर प्रकाश डाल रहे हैं। अक्सर, बढ़ते मध्य के लिए वित्तीय सलाह व्यापक और अत्यधिक सामान्य होती है-और यह अब पर्याप्त नहीं है। मध्यवर्गीय अमेरिकी अपनी संपत्ति की सुरक्षा और वृद्धि के साथ-साथ एकीकृत व्यक्तिगत वित्तीय सलाह की मांग कर रहे हैं। अब तक, वित्तीय प्रदाता इन ग्राहकों की ज़रूरतों पर प्रतिक्रिया देने में धीमे रहे हैं, यही वजह है कि हमने इन अप्रयुक्त और आगामी अवसरों का पता लगाने के लिए एक नई रिपोर्ट प्रकाशित की है—और इस अद्वितीय क्षण को भुनाने के लिए आपको अभी क्या करना चाहिए।

एकीकृत वित्तीय सलाह के साथ अगले ट्रिलियन में टैप करें

अगले ट्रिलियन का एक बड़ा हिस्सा हासिल करने के लिए, प्रदाताओं को भरोसेमंद एकीकृत वित्तीय सलाह के माध्यम से ग्राहक संबंधों को गहरा करने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता होगी।

एकीकृत वित्तीय सलाह एक व्यक्तिगत समाधान है, जो डेटा-संचालित व्यावसायिक खुफिया और ग्राहक के प्रोफ़ाइल के स्पष्ट, समग्र दृष्टिकोण द्वारा संचालित है। प्रदाताओं के लिए अपने वित्तीय सलाह अवसरों का विस्तार करने के लिए कम से कम पांच अवसर हैं।

  • के प्रतिभागियों में टैप करें समूह लाभ गहरे व्यक्तिगत संबंध बनाने के लिए
  • में टैप करें गिग इकॉनमी जहां सेवानिवृत्ति योजना में अक्सर कमी होती है
  • अमेरिकियों के प्रतिशत में टैप करें, a . में नहीं परिभाषित योगदान योजना, अनुमानित 85 मिलियन लोग
  • आगामी $68 ट्रिलियन में टैप करें धन हस्तांतरण अगले 25 वर्षों में होने की उम्मीद है।
  • टैप करो अनुभव-संचालित व्यवसाय मॉडल कमोडिटीकृत शुल्क संरचनाओं से दूर जाने और व्यक्तिगत संबंधों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए

इन अवसरों का एक मुख्य विषय है सेवानिवृत्ति योजनाओं का उपयोग दरवाजे में एक पैर के रूप में करीब, आजीवन ग्राहक संबंधों के लिए। केवल १०% समूह प्रतिभागियों ने अपने योजना प्रदाता के साथ व्यक्तिगत वित्तीय योजना बनाने की इच्छा रखने वाले ५ में से ४ के बावजूद पूरी तरह से सेवानिवृत्ति की योजना बनाई है। प्रदाताओं को सलाहकारों का लाभ उठाना चाहिए और ग्राहक संबंधों को खाली सेवानिवृत्ति म्यूचुअल फंड से आजीवन भागीदारी तक विस्तारित करने के लिए व्यक्तिगत डिजिटल संचार का उपयोग करना चाहिए।

अभी कार्य करें: ग्राहक संबंधों को कैसे सक्रिय करें

वित्तीय प्रदाता अपने ग्राहक संबंधों की क्षमता का दोहन करने के लिए 7 प्रमुख अनिवार्यताएं अपना सकते हैं।

  • प्रमुख ग्राहक क्षणों में सरल जुड़ाव
  • डिजिटल इंटरैक्शन के लिए एक मानवीय स्पर्श
  • ऐसे समाधान जो उपभोक्ता की जरूरतों को पूरा करते हैं, उद्योगों में जिनकी आपको आवश्यकता है
  • पोर्टेबल समाधान
  • सुलभ सलाह
  • पूरक उत्पादों और सेवाओं के साथ पारिस्थितिकी तंत्र जो मूल लाभों से परे हैं
  • अनुरूप सगाई रणनीतियाँ

इन अनिवार्यताओं की अंतर्धारा गैर-पारंपरिक, नवीन नए उत्पादों और बेहतर संचार और सलाह की आवश्यकता है। इसे पूरा करने के लिए, वित्तीय प्रदाता अब तीन चीजें कर सकते हैं।

  • करने के लिए कृत्रिम बुद्धि की तरह उत्तोलन प्रौद्योगिकी सलाहकार मॉडल पर पुनर्विचार करें. प्रमुख ग्राहक जीवन की घटनाओं के आसपास स्केलेबल, व्यक्तिगत संचार बनाया जाना चाहिए।
  • बाजार के लिए नए समूह लाभ संरचनाओं और मार्गों पर ध्यान केंद्रित करें ग्राहक अंतराल भरना: विरासत संपन्न, गिग इकॉनमी वर्कर्स और महामारी के बाद के डिजिटल खानाबदोश
  • हमारी डिजिटल दुनिया (अपूरणीय टोकन, ब्लॉकचेन) का लाभ उठाएं वस्तुकरण से दूर नवप्रवर्तन और मध्यम वर्ग के लिए अमीरों की उच्च-वापसी रणनीतियों तक पहुँचने के लिए द्वार खोलें।
अगला ट्रिलियन जीतना
रिपोर्ट देखने के लिए रजिस्टर करने के लिए क्लिक/टैप करें

अगले पांच वर्षों में स्पष्ट विजेता और हारने वाले होंगे। विजेताओं को इस बात से परिभाषित किया जाएगा कि वे अपने ग्राहक संबंधों को आजीवन साझेदारी में कितनी अच्छी तरह विस्तारित और सुदृढ़ करते हैं। मध्यवर्गीय अमेरिकी कभी भी अपने वित्तीय भविष्य की योजना बनाने के लिए अधिक उत्साही नहीं रहे हैं – वे केवल आप ही प्रतीक्षा कर रहे हैं। अब अपने सभी ग्राहकों को व्यक्तिगत, समय पर वित्तीय सलाह देने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करने का समय है।

समीक्षा हमारी पूरी रिपोर्ट अधिक विस्तृत जानकारी के लिए।

और यदि आप अपने ग्राहकों को पहले कभी पसंद न करने के लिए तैयार हैं, कृपया मुझसे संपर्क करें. हम मदद कर सकते हैं।


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