बीमा एजेंटों के लिए ई एंड ओ बीमा के बारे में सर्वोत्तम सुझाव

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भले ही ई एंड ओ बीमा आपको पेशेवर मुकदमों के लिए पर्याप्त बैकअप प्रदान करता है, फिर भी उनसे बचने के तरीके हैं। किसी भी एजेंट या बीमा एजेंसी के लिए अपने व्यवसाय में उत्कृष्टता हासिल करने के लिए जोखिम प्रबंधन एक महत्वपूर्ण कर्तव्य है। पर्याप्त कवरेज होने के बावजूद, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि भविष्य के E&O दावे आपके लिए कम से कम या बिना किसी प्रभाव के हों। यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जिन्हें आप बीमा एजेंट के रूप में अपना सकते हैं।

विशेषज्ञता के अपने क्षेत्र को जानें

अपने पेशेवर दायित्व जोखिम को सीमित करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक आपकी विशेषज्ञता के भीतर रहना है। इस क्षेत्र के बाहर बीमा से संबंधित अवसरों को लेने के लिए लुभाएं नहीं, भले ही यह किसी मित्र या ग्राहक के लिए हो, जिसकी अन्य सेवा आवश्यकताओं को उनके संगठन में दूसरों द्वारा पूरा किया गया हो। यह उन्हें एक नाखुश ग्राहक के साथ ला सकता है और पूरे बोर्ड में व्यापार को नुकसान पहुंचा सकता है!

इस तरह की किसी भी संभावित समस्या से बचने के लिए, जैसा कि वे होते हैं, या योजना बनाते हैं, सुनिश्चित करें कि आप और आपके सभी साथी सदस्यों को ठीक से पता है कि पेशेवर रूप से व्यवहार करते समय चीजें कहाँ रुकनी चाहिए। यह मत भूलो कि इस तरह के विवरण न जानने से न केवल नाराजगी होगी, बल्कि भविष्य में रोजगार के अवसर भी खतरे में पड़ेंगे।

सूचना का अच्छा रिकॉर्ड रखें

आपके रिकॉर्ड मुकदमों के खिलाफ आपका सबसे अच्छा बचाव है। एक ग्राहक के साथ अपनी बैठक के बाद, उन्हें एक ईमेल भेजें जो चर्चा से महत्वपूर्ण बिंदुओं को उजागर करता है ताकि पत्राचार में शामिल सभी लोगों के लिए चीजों को सरल रखा जा सके। सुनिश्चित करें कि आपके पास दोनों पक्षों द्वारा अनुमोदित प्रपत्रों सहित सभी प्रासंगिक दस्तावेजों की इलेक्ट्रॉनिक प्रतियां हैं।

उन डिजिटल फ़ाइलों का एक से अधिक बार बैकअप लेना भी एक अच्छा विचार है ताकि किसी की उन तक पहुँच न हो। इसके अलावा, आप क्लाइंट को एक प्रति भी भेज सकते हैं ताकि उन्हें भी अच्छी तरह से सूचित किया जा सके।

अपनी सेवाओं के बारे में पारदर्शी रहें

अधिकांश ग्राहक काम शुरू करने से पहले एक समझौता करना चाहेंगे। एक लिखित दस्तावेज़ या अन्य औपचारिक साधन यह बताते हुए कि आप कौन सी सेवाएं प्रदान करेंगे, और कौन सी आप नहीं करेंगे, आपकी सेवा के पूरा होने पर उत्पन्न होने वाली किसी भी गलतफहमी को रोकने में मदद कर सकता है। अपने ग्राहक के साथ बीमा दस्तावेजों की समीक्षा करें ताकि इन प्रारंभिक चरणों के दौरान प्रत्येक पक्ष को उनकी भूमिका के बारे में स्पष्ट अपेक्षाएं हों।

सभी अंतःक्रियाओं के दौरान व्यावसायिकता बनाए रखने से शुरुआत से ही सफलता सुनिश्चित करने में मदद मिलती है। इसलिए, आधिकारिक रूपों के साथ बीमा कवरेज में किसी भी दोष का खुलासा करना महत्वपूर्ण है। जब तक वे जानबूझकर गलत बयानी नहीं कर रहे हैं, ई एंड ओ बीमा दावे को कवर करेगा – लेकिन केवल तभी जब आप इस बारे में सावधान रहें कि क्या और कब रिपोर्ट किया जाता है।

हमेशा सही जानकारी दें

जब ग्राहक अपने बीमा को खरीदना या नवीनीकृत करना चाहते हैं, तो वे किसी ऐसे व्यक्ति को चाहते हैं जो जानकार और मददगार हो। एजेंट जो उन्हें आसानी से समझ में आने वाली जानकारी प्रदान करते हैं, उन्हें अनुशंसा मिलने की अधिक संभावना होगी। साथ ही, ग्राहक भविष्य के लिए विश्वास की एक छवि स्थापित करेंगे क्योंकि एक साथ काम करते समय उन्होंने कितना सहज महसूस किया। दूसरी ओर, गलत सलाह देने पर कानूनी परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं। इसलिए, सुनिश्चित करें कि उनके सर्वोत्तम हितों को ध्यान में रखते हुए टेबल पर सभी विकल्पों पर विचार किया गया और प्रस्तुत किया गया।

सलाह देते समय हमेशा उस पर टिके रहना सबसे अच्छा है जिसके बारे में आप पहले से जानते हैं। जब आपकी विशेषज्ञता की बात आती है, तो सावधानी बरतें। किसी प्रश्न का उत्तर न देना आपके लिए कितना भी आकर्षक क्यों न हो क्योंकि उनके पास लिखित में कुछ भी नहीं है, या यदि उनके डेटा संग्रह के तरीकों में कोई गलती है, तो पेशेवर बने रहें! यदि आप किसी मीटिंग के दौरान किसी बात के बारे में सुनिश्चित नहीं हैं, तो उन्हें उत्तर देने से पहले दोबारा जांच लें। इस तरह आप बाद में कुछ भी बुरा होने से बच सकते हैं।

पेशेवरों के साथ काम करें

यह एक साधारण विचार है। उन लोगों के साथ काम न करें जो अपने क्षेत्र के विशेषज्ञ नहीं हैं। खासकर जब आप अन्य एजेंसियों के साथ काम कर रहे हों या आप जो पॉलिसी बेच रहे हैं, उससे संबंधित जानकारी एकत्र कर रहे हों। उन लोगों के साथ अपनी व्यावसायिक बातचीत को सीमित करने का प्रयास करें जिनकी विशेषज्ञता भविष्य में देयता दावे के मामले में कानूनी रूप से सिद्ध नहीं हो सकती है। उदाहरण के लिए, रियल एस्टेट एजेंट और फर्म के मालिक पेशेवरों का सिर्फ एक समूह है जो संपत्ति बेचने की प्रक्रिया के दौरान बातचीत करते हैं; मूल्यांकक, निरीक्षक, वकील, ठेकेदार, और बहुत कुछ खेल में आते हैं। इसलिए, यह महत्वपूर्ण है कि वे जानते हैं कि वे क्या कर रहे हैं।

उचित ई एंड ओ बीमा के बिना, आपके और आपकी टीम के सदस्यों के लिए मुकदमा करना आसान है। लेकिन अगर उनके पास लाइसेंस या पेशेवर प्रमाणन है जो अप-टू-डेट नहीं है, तो इसका मतलब बैंक में कम पैसा हो सकता है क्योंकि हर वकील केक में अपना हिस्सा चाहता है! ग्राहकों के साथ कोई कानूनी विवाद उत्पन्न होने से पहले सुनिश्चित करें कि आपके कर्मचारियों के पास वर्तमान लाइसेंस हैं, यदि वे आपकी नौकरी के संबंध में आपकी अक्षमता का दावा करते हैं।

एक अच्छे वकील को किराए पर लें

वित्तीय संकट से बचना उतना ही आसान है जितना कि किसी अनुभवी वकील से सलाह लेना। वकीलों ने देखा है कि आपके साथी छोटी-छोटी गलतियाँ करते हैं जो उन्हें बड़ी समस्याओं में बदल देती हैं। जिन लोगों ने इसी तरह के मामलों को संभाला है, वे संभावित भविष्य के मुकदमों के खिलाफ रिकॉर्ड हासिल करने के स्पष्ट तरीकों के साथ आपको सलाह दे सकते हैं। इसके अलावा, आपके पूरे स्टाफ को बीमा उद्योग में स्मार्ट निवेश के लिए जोखिम प्रबंधन नीतियों के महत्व के बारे में जानने की जरूरत है!

साथ ही, जितना अधिक आप अपने वकील से बात करेंगे, उतना ही वे पेशेवर दायित्व के मामले में आपका प्रतिनिधित्व करने में सक्षम होंगे। याद रखें कि वकीलों और ग्राहकों के बीच कोई भी संचार विशेषाधिकार प्राप्त है। इसका मतलब यह है कि जब तक यह रक्षा उद्देश्यों के लिए प्रासंगिक नहीं है, तब तक गोपनीय जानकारी प्रकट न करने का उनका नैतिक दायित्व है। इसलिए विवरण से पीछे न हटें, भले ही उन्हें लगता है कि वे चीजें उनके काम में मदद नहीं कर सकती हैं!

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